Was ist ein Robo Advisor und was kann er?

Was ist ein Robo Advisor und was kann er?

Digitale Vermögensverwaltung ist ein großer Trend. Doch was ist ein Robo Advisor eigentlich? Die Antwort finden Sie hier.

Was ist ein Robo Advisor und was kann er?

Digitale Vermögensverwaltung ist ein großer Trend. Doch was ist ein Robo Advisor eigentlich? Die Antwort finden Sie hier.

Was ist ein Robo Advisor und was kann er?

Die Robo Advisor sind los und lassen Bank- und Finanzberater deutschlandweit zittern. Denn sie, so heißt es, heben die Geldanlage auf die nächste Ebene und verschaffen auch jenen, die nur wenig Kapital zum Investieren zur Verfügung haben, Zugang zu den internationalen Finanzmärkten. Doch was ist ein Robo Advisor eigentlich?

Die Fragen stellt die Maschine

Die Antwort auf die Frage, was ein Robo Advisor ist, ist zunächst simpel: eine digitale und automatisierte Vermögensverwaltung. Statt eines Bank- oder Finanzberaters beantworte ich als Anleger der Maschine die klassischen Fragen. Welche Vorkenntnisse habe ich bei Geldanlage und Finanzprodukten? Wie lange will ich mein Geld anlegen? Wie sieht meine Einnahmen-Ausgaben-Rechnung aus? Wie viel kann ich monatlich sparen? Welches Risiko bin ich bereit, einzugehen? Grundlage für diese Analyse der Anleger ist ein automatisierter Prozess, der komplett digital erfolgt. Im Ergebnis erhalte ich dann eine individuelle Anlageempfehlung sowie einen Vorschlag, wie ein passendes Portfolio für mich und meine Bedürfnisse aussehen könnte.

Nicht alle Robo Advisor sind gleich

Robo Advisor ist jedoch nicht gleich Robo Advisor. Zum einen unterscheiden sich die einzelnen Anbieter stark in ihren Rahmenbedingungen – etwa bei der Mindestanlage, die bei manchen digitalen Angeboten bei 10.000 Euro liegen kann. Außerdem gibt es auch Unterschiede bei den Finanzprodukten, in die anschließend investiert wird. Während manche Robo Advisor das gesamte Angebot an Finanzprodukten und Märkten für ihre Anleger nutzen, setzen andere etwa ausschließlich auf passive ETFs. Und dann gibt es auch noch aktive und passive Robo Advisor. Während die einen aktiv die Portfolios der Anleger umschichten, wenn es der Markt erforderlich macht, bleibt das Portfolio in der passiven Variante während des gesamten Anlagehorizonts exakt gleich. Die Frage „Was ist ein Robo Advisor“ ist dann also am Ende doch nicht ganz so einfach zu beantworten und zeigt auf, dass Anleger genau wissen sollten, was sie von ihrer digitalen Vermögensverwaltung letztendlich erwarten.

…und dann sind da noch die Mischformen

Während Sie nun vielleicht schon besser wissen, was ein Robo Advisor ist, fragen Sie sich eventuell noch, wo sich das Angebot von MONVISO einordnen lässt. Die Antwort: MONVISO ist eine Mischung aus Mensch und Maschine. Natürlich nutzt das Tool die vielen Vorteile, die Robo Advisor heute bieten, weshalb viele der Prozesse ebenfalls digital und automatisiert sind. Wenn es um die Auswahl der richtigen Anlageprodukte und vor allem um die aktive Umschichtung der Portfolios geht, vertrauen wir auf die jahrelangen Erfahrungen unserer über 600 Anlageexperten. MONVISO ist also eine Mischung aus Mensch und Maschine – und macht die Geldanlage schon mit kleinen Beträgen von etwa 50 Euro monatlich möglich.

Was ist ein Robo Advisor und was kann er?

Die Robo Advisor sind los und lassen Bank- und Finanzberater deutschlandweit zittern. Denn sie, so heißt es, heben die Geldanlage auf die nächste Ebene und verschaffen auch jenen, die nur wenig Kapital zum Investieren zur Verfügung haben, Zugang zu den internationalen Finanzmärkten. Doch was ist ein Robo Advisor eigentlich?

Die Fragen stellt die Maschine

Die Antwort auf die Frage, was ein Robo Advisor ist, ist zunächst simpel: eine digitale und automatisierte Vermögensverwaltung. Statt eines Bank- oder Finanzberaters beantworte ich als Anleger der Maschine die klassischen Fragen. Welche Vorkenntnisse habe ich bei Geldanlage und Finanzprodukten? Wie lange will ich mein Geld anlegen? Wie sieht meine Einnahmen-Ausgaben-Rechnung aus? Wie viel kann ich monatlich sparen? Welches Risiko bin ich bereit, einzugehen? Grundlage für diese Analyse der Anleger ist ein automatisierter Prozess, der komplett digital erfolgt. Im Ergebnis erhalte ich dann eine individuelle Anlageempfehlung sowie einen Vorschlag, wie ein passendes Portfolio für mich und meine Bedürfnisse aussehen könnte.

Nicht alle Robo Advisor sind gleich

Robo Advisor ist jedoch nicht gleich Robo Advisor. Zum einen unterscheiden sich die einzelnen Anbieter stark in ihren Rahmenbedingungen – etwa bei der Mindestanlage, die bei manchen digitalen Angeboten bei 10.000 Euro liegen kann. Außerdem gibt es auch Unterschiede bei den Finanzprodukten, in die anschließend investiert wird. Während manche Robo Advisor das gesamte Angebot an Finanzprodukten und Märkten für ihre Anleger nutzen, setzen andere etwa ausschließlich auf passive ETFs. Und dann gibt es auch noch aktive und passive Robo Advisor. Während die einen aktiv die Portfolios der Anleger umschichten, wenn es der Markt erforderlich macht, bleibt das Portfolio in der passiven Variante während des gesamten Anlagehorizonts exakt gleich. Die Frage „Was ist ein Robo Advisor“ ist dann also am Ende doch nicht ganz so einfach zu beantworten und zeigt auf, dass Anleger genau wissen sollte, was sie von ihrer digitalen Vermögensverwaltung letztendlich erwarten.

…und dann sind da noch die Mischformen

Während Sie nun vielleicht schon besser wissen, was ein Robo Advisor ist, fragen Sie sich eventuell noch, wo sich das Angebot von MONVISO einordnen lässt. Die Antwort: MONVISO ist eine Mischung aus Mensch und Maschine. Natürlich nutzt das Tool die vielen Vorteile, die Robo Advisor heute bieten, weshalb viele der Prozesse ebenfalls digital und automatisiert sind. Wenn es um die Auswahl der richtigen Anlageprodukte und vor allem um die aktive Umschichtung der Portfolios geht, vertrauen wir auf die jahrelangen Erfahrungen unserer über 600 Anlageexperten. MONVISO ist also eine Mischung aus Mensch und Maschine – und macht die Geldanlage schon mit kleinen Beträgen von etwa 50 Euro monatlich möglich.

So flexibel sind Sie beim Sparen


„Die Einmalanlage bei MONVISO ist eine sichere und kostengünstige Möglichkeit des Vermögensaufbaus. Die Vorteile gegenüber einem Tagesgeldkonto mit einem deutlich geringeren Zinssatz sind erheblich.“

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Wer steht dahinter? Zwei starke Partner

Die Basler

Als Tochterunternehmen der Baloise – eines der ältesten Schweizer Versicherungshäuser – beraten wir unsere Kunden seit 150 Jahren in den Bereichen Vorsorge und Vermögen stets kompetent, beständig und ehrlich auf einer soliden Vertrauensbasis mit unseren Kunden. Sicherheit, Einfachheit und Partnerschaft sind unsere Grundlagen für jede Leistung, jeden Service und jedes Produkt. Dafür stehen wir. Unser Ziel ist es, Kundenbedürfnisse genau zu erfassen und einfach, klar und schnell zu bedienen.

Die Deutsche Asset Management

Als Tochterunternehmen der Deutschen Bank bieten wir unseren Kunden seit mehr als 60 Jahren traditionelle und alternative Investmentlösungen über alle Anlageklassen hinweg an – von Fondslösungen bis hin zu maßgeschneiderten Kundenportfolios. Mit unseren innovativen Lösungen im digitalen Sektor revolutionieren wir den Anlagemarkt und gehören zu den weltweit führenden Vermögensverwaltern für Privatanleger und Institutionen.

Das brauchen Sie

Ruhe und Besonnenheit sind die Basis eines erfolgreichen Investments. Nehmen Sie sich also etwas Zeit – wir empfehlen 30 Minuten – um sich wirklich tiefergehend mit Ihren Wünschen, Bedürfnissen und Vorstellungen auseinanderzusetzen. Darüber hinaus benötigen Sie folgendes:


Ihr Reisepass oder EU Ausweisdokument

Falls Sie beides besitzen, verwenden Sie bitte das aktuellere Dokument.

Ihre Steueridentifikations-nummer (Steuer-ID)

Diese finden Sie auf Ihrem Einkommenssteuerbescheid oder Ihrer Gehaltsabrechnung.

Ihre Kontoverbindung (IBAN und BIC)

Zukünftig wird diese dann als Ihr Referenzkonto dienen.

Ihr Smartphone mit integrierter Kamera

Dies benötigen Sie, um Ihren Ausweis zu scannen und den Vertrag zu unterzeichnen

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